2014年12月16日,南通市公安局接到某银行工作人员的报警电话称,一名办卡人员的相貌特征与身份证不符,民警随即将办卡男子卢某抓获。第二天,南通市通州区也发现有人冒用他人身份证办理银行卡,警方抓获办卡人员罗某。

　　当地警方对这两人的行踪进行调查。种种迹象表明,这是一伙专门冒名办理银行卡的“业务员”。警方进一步侦查发现,此案涉及全国10多个省市。相关案情迅速层层上报至公安部。今年4月12日,公安部经侦局决定由南通作为发起地和主战场,在湖南、上海、江苏、云南等12个省市发起全国集群战役。截至目前,警方共抓获犯罪嫌疑人15名,另有两人被上网追逃。

　　南通警方查明,2014年下半年至2015年4月,犯罪嫌疑人钱某、张某、刘某、陈某等人,租住在湖南省长沙市某小区,通过互联网向全国各地销售包括银行卡、他人身份证、手机卡、U盾以及开户申请单在内的“银行卡套餐”,从中获利。

　　该团伙中的下线冯某、江某等人雇用叶某、冯某某等人为办卡组的“领队”。“领队”自行招募办卡业务员,并带领办卡业务员前往各地的银行网点冒名办理银行卡。

　　据犯罪嫌疑人交代,每办理一个“银行卡套餐”,办卡业务员可从领队那里获得100元报酬,冯某、江某等人则以250元的价格进行收购。最终,该团伙以600元至1200元的价格通过互联网对外出售。

　　南通警方初步统计,该犯罪团伙已对外非法出售银行卡千余张,购买者几乎遍布全国各地。那到底是谁在购买这些假冒他人身份骗领的银行卡呢?

　　南通警方发现,目前,此案中大部分银行卡均流向广西宾阳、湖南娄底以及云南等通讯网络诈骗、贩毒等高危地区,还有一些银行卡疑似被用来从事集资诈骗等犯罪活动。

　　“很多人之所以购买银行卡,主要是为了违法犯罪或转移资金时,避免暴露自己。”南通市公安局经侦支队支队长卢瑞华说,网上非法买卖银行卡的背后,隐藏了更多的犯罪。犯罪嫌疑人正是利用这些银行卡作案,企图掩盖自己的真实身份。

　　“由此滋生的‘下游’犯罪在某种程度上已经超出此类犯罪的危害。”卢瑞华说,“接下来,我们要将相关案件线索移交给各地警方。”